Nasze zasady AML i weryfikacji tożsamości

Zanim wpłacisz pierwsze środki i wypłacisz wygraną, musisz przejść u nas krótką weryfikację. Robimy to nie z nieufności, lecz z obowiązku prawnego i troski o bezpieczeństwo Twoich pieniędzy. Ta strona wyjaśnia krok po kroku, czego wymagamy, kiedy i dlaczego.

Dlaczego Tikal Casino weryfikuje

Działamy na mocy licencji wydawanej przez urząd Anjouan, numer ALSI-202511040-FI12, i podlegamy przepisom przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT) obowiązującym w tej jurysdykcji. W praktyce oznacza to, że musimy znać tożsamość każdego gracza, monitorować jego transakcje i zgłaszać właściwym organom operacje budzące uzasadnione podejrzenia. Kasyno uruchomiliśmy w 2025 roku i od pierwszego dnia te procedury są integralną częścią naszej platformy, a nie dodatkiem doklejonym później.

Jako spółka Tikal Gaming Ltd z siedzibą na Malcie odpowiadamy przed regulatorem za każdą transakcję przeprowadzoną na tikal-casino.pl. Weryfikacja to zatem nasz interes w takim samym stopniu jak Twój: chroni Twoje saldo przed przejęciem konta, a nas przed nadużyciami osób trzecich.

Kiedy i co weryfikujemy

Weryfikacja tożsamości (KYC) przebiega u nas w trzech punktach czasowych: przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane (imię, nazwisko, data urodzenia, adres e-mail), przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnego potwierdzenia tożsamości, a po osiągnięciu progów transakcyjnych wznawiamy kontrolę zaktualizowanych danych.

Dokumenty, o które prosimy

Do potwierdzenia tożsamości akceptujemy paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy wydane przez organ publiczny. Adres potwierdzasz fakturą za media, wyciągiem bankowym lub urzędowym zaświadczeniem nie starszym niż 3 miesiące. Własność metody płatności udokumentujesz zdjęciem karty z zakrytą większością cyfr, wyciągiem z e-portfela albo potwierdzeniem transakcji krypto.

Proces weryfikacji krok po kroku

Przesłane pliki trafiają do zamkniętego systemu z szyfrowaniem AES-256 i dostępem ograniczonym do autoryzowanego personelu działu zgodności. Nie przekazujemy ich operatorom gier ani partnerom marketingowym, a oryginały po zakończeniu kontroli traktujemy zgodnie z zasadami opisanymi w sekcji o przechowywaniu dokumentów.

• Zaloguj się i wejdź w zakładkę Weryfikacja w swoim profilu.
• Wybierz typ dokumentu i zrób czytelne zdjęcie lub skan obu stron.
• Dołącz potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące.
• Zarchiwizuj metodę płatności używaną do wpłat (skan karty, wyciąg, adres portfela).
• Wyślij wniosek i czekaj na decyzję: standardowo do 24 godzin, w godzinach szczytu do 48 godzin.

Weryfikacja źródła środków

Pytanie o pochodzenie pieniędzy zadajemy wyłącznie wtedy, gdy obowiązują nas przepisy: przy pojedynczej wpłacie lub serii wpłat zbliżających się do progu 15 000 EUR, przy nietypowym wzorcu gry znacznie odbiegającym od Twojej dotychczasowej aktywności oraz w sytuacji podejrzenia działania zleceniodawcy innego niż Ty.

Jako dowód wystarczy nam jeden dokument: zaświadczenie o zatrudnieniu lub umowa o pracę, decyzja podatkowa, wyciąg z konta pokazujący regularne dochody, dokument sprzedaży nieruchomości lub inny papier potwierdzający legalne pochodzenie kwoty. Nie oceniamy Twojej zamożności, sprawdzamy wyłącznie, że środki nie pochodzą z działalności przestępczej.

Monitorowanie Twoich transakcji

Każda wpłata i każda wypłata przechodzi przez automatyczny system analizy ryzyka, który ocenia m.in. częstotliwość, kwoty, jurysdykcję i powiązanie z metodami płatności. System flaguje anomalie, a raporty z flagami trafiają do analizy ludzkiej w naszym dziale zgodności.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, której użyłeś do wpłaty, a jeśli korzystałeś z kilku, proporcjonalnie do salda każdej z nich. Minimalna wypłata to 80 PLN, maksymalna 20 000 PLN dziennie. E-portfele i kryptowaluty księgujemy w ciągu 0-24 godzin, karty i przelewy bankowe w 1-3 dni roboczych. Nie pobieramy od Ciebie żadnych opłat.

Co się dzieje bez dokumentów

• Wypłaty zostają wstrzymane do czasu dostarczenia dokumentów, saldo pozostaje nienaruszone na Twoim koncie.
• Po 30 dniach od wniosku o dokumenty bez odpowiedzi blokujemy wpłaty i grę na prawdziwe środki.
• Po 60 dniach konto przechodzi w stan uśpienia, a po dalszych 90 dniach inicjujemy procedurę zwrotu salda na potwierdzone źródło pochodzenia.
• Dostarczenie fałszywych lub zmodyfikowanych dokumentów skutkuje natychmiastowym zamknięciem konta, konfiskatą wygranych uzyskanych po weryfikacji i zgłoszeniem do organu licencjonującego.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub od ostatniej transakcji, w zależności od tego, która data jest późniejsza. Wymaga tego od nas prawo AML jurysdykcji Anjouan, a danych używamy wyłącznie do celów regulatorowych, podatkowych i antyfraudowych.

Po upływie tego okresu pliki usuwamy w sposób trwały i nieodwracalny, chyba że organ ścigania lub regulator zaleci dłuższe przechowanie w ramach prowadzonego postępowania. W każdej chwili możesz na wniosek do [email protected] uzyskać informację, jakie dane o Tobie posiadamy.

Częste pytania

Ile trwa weryfikacja w Tikal Casino?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów, w okresach dużego ruchu do 48 godzin. Status sprawdzisz w panelu gracza w zakładce Weryfikacja.

Czy mogę grać bez weryfikacji?

Tak, po rejestracji grasz na prawdziwe środki od razu. Pełną weryfikację przechodzisz przed pierwszą wypłatą lub po osiągnięciu progu 15 000 EUR.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co wpłata?

Zasada ta sama metoda płatności jest wymogiem AML, który chroni nas przed praniem pieniędzy, a Ciebie przed przejęciem wygranej przez osobę trzecią.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przesyłasz je przez szyfrowany formularz, przechowujemy w systemie z szyfrowaniem AES-256, a dostęp ma wyłącznie autoryzowany personel działu zgodności.

Co zrobić, gdy weryfikacja została odrzucona?

Sprawdź powód odrzutu w panelu, popraw wskazany element (najczęściej to nieczytelność lub przestarzały dokument) i prześlij plik ponownie. Zawsze podajemy konkretną przyczynę, nigdy nie odrzucamy bez wyjaśnienia.